八成信用卡诈骗为恶意透支,90后美女骗走300亿元跑路 | 有事明说
上周的《有事明说》中,借着河北商人被高科技骗去2.6亿元的案例,我和大家讨论了一下对项目投资的看法。
看来,找到合适项目的朋友还是少数,大多数朋友还是处于“不合适”的状态,或持审慎态度的。此外,很多时候项目所有者可能是自己认识和熟悉的人,但这其实是把双刃剑呀。
本周上榜的是两个惊天骗局,一个骗了4万人,40亿元;另一个骗了40万人,300亿元。
4万人陷“亚欧币”骗局被骗40亿元
原标题:《起底“亚欧币”骗局:4万多人40亿元是如何被骗的》
案件梗概:
海南跨亚欧网络竞技有限公司涉嫌利用网络进行经济犯罪,其经营的网络虚拟货币“亚欧币”属于典型的网络传销骗局,近日此案被海口警方破获。
案发时间:2016年4月至今
涉案影响:4.7万人被骗,涉案金额40.6亿元
作案手法:
1、经营网络虚拟货币“亚欧币”,宣传“购买即享高收益”
2、声称有国资背景,创建投资平台可靠度高;犯罪嫌疑人宣称自己是中国虚拟数字货币领域的专家。
3、以“三级代理”的传销模式发展会员吸收资金,资金全部进入嫌疑人账户
4、开“内盘”与“外盘”运营“亚欧币”买卖,会员在“内盘”购买后冻结250天后,才能到“外盘”提现或交易,人为控制外盘“亚欧币”交易价格,制造上涨假象吸引人投资
目前进展:
海南警方在海南、北京、江苏、广东、四川、湖北等6省市实施抓捕,冻结了53个全国涉案账户,目前已抓获主要犯罪嫌疑人28人,其中19人已被检察机关批捕。
来源:新华网
90后美女诈骗40万国人300亿元后跑路
原标题:《夫妻诈骗40万中国人300亿 受害者揭秘自己如何陷入IGOFX陷阱》
案件梗概:
常州一名90后美女张雪娇,疑与马来西亚籍老公合谋,以IGOFX中国区总代理身份,半年内在中国发展40多万会员。平台在6月初英国大选期间反常地重仓英镑,而后宣告“崩盘”,平台无法登陆,卷走人民币近300亿元。有受害者受不了刺激,直播割脉自杀。
案发时间:
2016年底到2017年6月初
作案手法:
1、会员把资金通过IGOFX的系统托管给操盘手,收益的70%属于投资人,操盘手拿走20%,剩下的10%则付给四个级别的会员介绍人,级别越高,收益越高。
2、以“躺着赚黄金”为噱头,宣传高收益一年7倍,两年66倍收益,月利润20%
3、号称受瓦努阿图国监管,但除了公司名称,瓦努阿图监管网站上查不到其他有效信息
4、宣传“新概念”外汇跟单,但投资者的钱根本没有放到市场上交易,平台的合约标准、点差等也存在问题
目前进展:
近期,受害者已向多地公安报案。6月30日,全国上百名受害者到深圳公安局集体维权,希望政府出面帮忙追讨。
来源:环球网、中国经营报
两个骗局,一个是我国土特产,一个来自于马来西亚,所谓的“瓦努阿图监管”。分别涉案40亿,300亿,这是直接要跟麦道夫pk啊?
人均被骗金额也越来越大,300亿的骗局,40万人被骗,可40亿的骗局,却只有4万多人被骗。
其实庞氏骗局真的就这么不好识别吗?
不管包装成什么鬼样,只要本质上是靠赚人头钱,只要是提现有限制,只要承诺有收益(非银行理财产品和万能险),这几乎就是庞氏骗局无疑了。
像上面提到的IGOFX,用户要提现有长达250天的冻结时间。这明显是一个游戏,没有新人加入,只能靠虚拟算法,等待新资金注入后给老人回报,这不是庞氏骗局是什么呢?
传销也好,庞氏骗局也罢,屡屡被曝,屡屡又出现,真的是所有人都识别不出来么?我想不可能。这里面,永远有人抱着侥幸心理。
看样子,未来国人将不断刷新庞氏骗局的受骗人数和金额记录,希望其中没有我的粉丝。
原标题:《信用卡诈骗大数据报告:东南沿海及东北成重灾区 近半被告人初中文化》
2017年7月5日,最高人民法院对外发布了一份关于信用卡诈骗的大数据报告。报告显示,2016年信用卡诈骗案件数量较2015年同比上升3.8%,呈缓慢上升趋势,主要集中在东南沿海和东北地区,以恶意透支信用卡进行诈骗的方式占比81.1%。
信用卡诈骗报告显示,信用卡诈骗罪案件的被告人,男性占82%,女性占18%,男性为女性的4.6倍。53.3%的被告人为无业人员,20.3%的被告人为农民。被告人年龄主要分布在25岁至39岁之间,占比为47.3%。被告人学历主要集中在本科及以下,占比97.9%,初中文化程度占比48.5%。(来源:界面新闻)
信用卡几乎是现代人生活必备的东西,现代人消费习惯超前,短期贷款更加容易。而从理财的角度来看,房贷、教育贷款、消费贷款、企业金融贷款,在整体的财务规划做好的基础下,并不可怕,是健康贷款,为了投资现在,未来换取将来更好的收益。
不过,恶意透支是骗了银行,用了别人的身份证开卡透支,属于骗了别人,又骗了银行。
恶意透支诈骗比重如此之高,这份报告里对于被告人文化教育程度“过半初中以下”的统计结论,恐怕是一部分原因。
信用卡仅仅是消费和财务工具,其实是一柄双刃剑。
不过,高学历并不代表财商一定就高,早年信用卡进入大学时,也有大把学生还不上账单,前段时间屡屡出现的校园贷、“裸贷”,受害者也都是大学生啊。
工具只会推陈出新,欲望却永远不止,还是得早点补上财商之课啊。
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本文编辑:小白
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